РЕГИСТРАЦИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ
Описание
Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию и регистрации факторинговых компаний в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, факторинг.
Услуги BMG по созданию факторинговой компании:
- Срок регистрации факторинговой компании: 2 месяца
- Тип услуги: регистрация факторинговой компании «под ключ»
- Гарантия: гарантируем выполнения услуг в полном объеме в срок
- Способ оплаты: согласно договора
- Стоимость услуг: запросить стоимость
- Опыт с 2008 года
Уже работают с нами:
Регистрация факторинговой компании
Предоставление факторинговых услуг относится к финансовым услугам.
Финансовое компания имеет право предоставлять финансовые услуги после внесения его в Реестр и получения Свидетельства и после получения соответствующей лицензии на факторинговые операции.
Процедура создания кредитного учреждения, планирует предоставлять услуги по факторингу:
- Регистрация юридического лица
- Приведение к нормативам финансового учреждения
- Внесение в реестр Финансовых компаний — регистрация факторинговой компании
- Получение лицензии на факторинг
Требования к факторинговой компании
С целью регистрации факторинговой компании, компания должна соответствовать следующим требованиям.
1) В учредительных документах финансовой факторинговой компании указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, будет предоставлять заявитель как исключительный вид его деятельности с учетом требований законодательства, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг.
2) Наличие в финансовой факторинговой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом кредитной организации в соответствии с его учредительными документами.
3) Наличие системы бухгалтерского учета, соответствует требованиям законодательства.
4) Наличие учетной и регистрирующей систем в финансовой факторинговой компании (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным Нацкомфинуслуг, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению факторинговых операций (финансовых услуг) потребителям и представления отчетности в Нацкомфинуслуг
5) Формирование финансовой факторинговой компанией уставный (складочный, паевой) капитал денежными средствами, а также соответствие размера уставного (составленного, паевого) и / или собственного капитала финансовой факторинговой компании требованиям законодательства. В случае предоставления одной услуги факторинга - в размере не менее 3 млн грн, в случае предоставлении 2 и более услуг - в размере не менее 5 млн грн. При совмещении отдельных финансовых услуг могут быть дополнительные требования.
6) Соответствие руководителя и главного бухгалтера финансовой факторинговой компании Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений
7) наличие в финансовой факторинговой компании условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно:
- Cобственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц — предпринимателей и общественных формирований
- Cоответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты)
Лицензия на факторинг
Предоставление факторинговых операций, финансовой услугой, если такая услуга предоставлена на основании договора.
На дату подачи заявления о получении лицензии на факторинговые операции факторинговая компания должна быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений, ведет Нацкомфинуслуг (кроме другого юридического лица, предоставляющего финансовые услуги).
Для получения лицензии на факторинговые операции финансовое учреждение должно соответствовать требованиям предоставления услуг по факторингу.
В финансового учреждения на дату подачи документов на получение лицензии на факторинг должны отсутствовать невыполненные меры воздействия (независимо от того, наступил срок их выполнения).
Требования к персоналу факторинговой компании
Руководителю финансовой факторинговой компании, выставляют такие требования:
- Иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему
- Пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей
- Иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг
- Иметь безупречную деловую репутацию
Главному бухгалтеру факторинговой компании компании, выставляют такие требования:
- Иметь высшее образование не ниже степени бакалавра
- Пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров
- Иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет
- Иметь безупречную деловую репутацию
Ответственному за финансовый мониторинг финансовой факторинговой компании выставляются следующие требования:
- Иметь безупречную деловую репутацию
- Иметь высшее образование
- Опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
- Пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга
Получить бесплатную консультацию:
Консультация Бесплатно!
Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!
НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Нормативно-правовая база
01. Закон Украины: О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг
02. Положение: О Государственном реестре финансовых учреждений
ПРОЦЕДУРА СОЗДАНИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Этапы создания факторинговой организации
01. Регистрация компании
Подготовка уставных документов, согласование должности директора, регистрация юридического лица
02. Приведение к нормативам
Формирование уставного капитала, обучение персонала, аудит, разработка правил и положений
03. Внесение в Реестр
Подготовка пакета документов, подача на Комиссию, рассмотрения документов, внесение в Реестр
04. Лицензия на факторинг
Разработка правил и договоров, аудит, подготовка документов для лицензии, подача на комиссию, выдача лицензии на факторинговые операции
КАКИЕ УСЛОВИЯ ОБЯЗАТЕЛЬНО НЕОБХОДИМО ВЫПОЛНИТЬ
Требования создания Финансовой Компании
ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ
Финансовые компании могут создаваться в любой организационно-правовой форме, если законы по вопросам регулирования отдельных видов финансовых услуг не содержат специальных правил и ограничений.
Особые правила созданы для: Ломбардов — в форме полного общества; Кредитных союзов — юридическое лицо, участники которой не менее 50 физических лиц; Страховых компаний — в форме акционерного общества или общества с дополнительной ответственностью; Банков — в форме акционерного общества и другие…
Уставные документы должны соответствовать требованиям финансовых компаний.
РАЗМЕР УСТАВНОГО КАПИТАЛА
Для большинства финансовых компаний установлен нормативно-минимальный размер уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами.
Для ломбардов — не менее 500 тыс грн или не менее 1 млн — если будут открываться отделения.
Для финансовой компании — не менее 3 млн.грн.
Для финансовой компании совмещающую несколько видов деятельности — не менее 5 млн. грн.
Для оказания отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены отдельные требования.
Финансовая компания должна иметь прозрачную структуру собственности, в которой можно определить конечных бенефициаров, собственников. У конечных бенефициаров, собственников должно быть подтверждение происхождение средств.
ПОМЕЩЕНИЕ
Основное требования к помещению финансовых компаний — наличие собственного или арендованного помещения, в нежилом фонде по местонахождению финансового учреждение, указанного в Едином государственном реестре юридических лиц.
Помещения должны быть укомплектованы соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления в Нацкомфинуслуг информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).
Для отдельных видов финансовых услуг могут быть выставлены свои требования к помещениям.
Для ломбардов предусмотрено наличие в помещении места для хранения заложенного имущества. Специальное место хранения заложенного имущества — отдельное помещение или отдельная территория, место с ограниченным доступом, которое должно отвечать требованиям, установленным законодательством, быть расположено по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения или по другому адресу и быть оборудованными необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранность предметов залога и содержание предметов залога в надлежащем состоянии.
Кредитная организация должна иметь отдельное собственное или арендованное нежилое помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.
Страховые компании должны иметь в собственности или в пользовании помещения, а именно нежилое часть внутреннего объема здания, ограниченное строительными элементами, с возможностью входа и выхода, которая используется исключительно этим заявителем при осуществлении страховой деятельности, по местонахождению.
Кредитные союзы обязаны иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их повреждения.
ПЕРСОНАЛ
Выделяют следующие профессиональные требования к финансовым компаниям:
- Требования к руководителю и главному бухгалтеру
- Профессиональные требования к специалистам (для рынка ценных бумаг)
- Требования к ответственному за финансовый мониторинг
Руководителю финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:
- иметь высшее образование степени магистра или приравненное к нему;
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей;
- иметь не менее пятилетний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы руководителем не менее двух лет, в частности, не менее одного года руководителем на рынках финансовых услуг (для председателя правления кредитного союза и руководителя ломбарда — стаж работы руководителем не менее одного года )
- иметь безупречную деловую репутацию.
Главному бухгалтеру финансовой компании, оказывающей следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:
- иметь высшее образование не ниже степени бакалавра;
- пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров;
- иметь стаж работы руководителем в сфере финансовой и / или бухгалтерской деятельности или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, не менее трех лет;
- иметь безупречную деловую репутацию.
Банкам, участникам рынка ценных бумаг выставляются свои требования.
Финансовые компания являются субъектами первичного финансового мониторинга, с этой целью для должности ответственного за финансовый мониторинг выставляются следующие требования: иметь безупречную деловую репутацию, иметь высшее образование, опыт работы не менее года в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен по типовой программе повышения квалификации для субъектов первичного мониторинга.
Для финансовых компаний, участников фондового и рынка ценных бумаг могут выставляться дополнительные профессиональные требования. Так для компании по управлению активами, с целью получения лицензии на управление активами обязательно наличие не менее 3-х сертифицированных специалиста по управлению активами.
НОРМАТИВНЫЕ
Финансовые компании, оказывающие следующие финансовые услуги: кредитование, лизинг, факторинг, страхование, обмен валют, перевод денежных средств, финансирование строительства, гарантии и поручительства, выставляют следующие требования:
- в учредительных документах должен быть указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг, которые будет предоставлять финансовая компания как исключительный вид его деятельности, в том числе с учетом ограничений по совмещению отдельных видов финансовых услуг. Учредительные документы финансового учреждения — должны отвечать требованиям специального нормативно-правового акта, согласно которому создано такое юридическое лицо.
- Наличие у финансовой компании внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления финансовых услуг и примерных договоров с потребителями финансовых услуг, должны соответствовать требованиям законодательства.
- Наличие системы бухгалтерского учета, соответствующие требованиям законодательства.
- Наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и представления отчетности.
- Формирование финансовой компании уставного капитала денежными средствами, а также соответствие его размера требованиям законодательства.
- Соответствие руководителя и главного бухгалтера Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений.
- Наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения по местонахождению заявителя, указанным в Едином государственном реестре; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты).
ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАЧАЛА РАБОТЫ
Для начала работы необходимо предоставить:
- Данные об Учредителях и конечных бенефициарах.
- Данные о Помещение (физический адрес, по которому будет находиться компания).
- Данные о Руководителе, Главном бухгалтере, Ответственным за финансовый мониторинг (может быть лице Директора/Главного бухгалтера): паспорт, код, диплом, трудовая книжка.
- Планируемое название Компании.
Консультация Бесплатно!
Оставьте заявку и мы свяжемся с Вами ближайшее время!
Заказать услугу
ЗАКАЗАВ У НАС УСЛУГУ ВЫ ПОЛУЧАЕТЕ
01. Консультирование
Помогаем, консультируем и знаем как решить поставленные задачи
02. Схему работы
Согласовываем и даем рабочие инструменты для реализации планов
03. Сроки
Важен результат, а не процесс. Сроки проговариваются на начале
04. Гарантию
Беремся за выполнения работы, в которой уверены, за результат отвечаем
Оставьте Заявку!
Мы свяжемся с Вами ближайшее время!
ПОЧЕМУ ВЫБИРАЮТ НАС?
О Нас
Мы знаем, что для Вас важен результат, а не процесс. Более 10 лет работы на рынке, более 1000 успешно реализованных проектов, мы знаем как получить нужный результат в срок
Опыт
Опыт более 10 лет, более 1000 успешных проектов по всей Украине
Профессионализм
У нас работают практикующие специалисты с опытом работы от 5 лет
Гарантия
Мы гарантируем в договоре выполнение того или иного проекта
Лет опыта
Открытых компаний
Полученных лицензий
Успешных проектов